Wealth Management, ethics and compliance.
The services provided by an institution (i.e. the wealth manager) in order to manage the personal finances of clients (ranging from mass affluent to ultrahigh-net-worth [.. Lire la suite ..]
Les plus-values mobilières
Les Plus-values mobilières concernent les personnes physiques qui réalisent des profits directement ou par personnes interposées. Sont exonérés : – les non résidents– les PEA [.. Lire la suite ..]
Les plus-values immobilières
Le régime s’applique aux particuliers et sociétés de l’article 8, auxcessions à titre onéreux.– Les plus values sont aujourd’hui calculées par les notaires qui ont [.. Lire la suite ..]
Exercices d’application sur le marché des obligations
1) Une obligation cote 101.2% – 102.3%. A quel prix allez-vous l’acheter ? On considère que l’opération est effectuée immédiatement. Achat à 102.3%. On achète au [.. Lire la suite ..]
Le marché des obligations
Définition :Une obligation est un titre de créance qu’une société ou une institution s’engage à rembourser à une échéance déterminée et rémunéré par un Intérêt [.. Lire la suite ..]
Financement – Cas pratiques
Cas DEKOLLE – Examen Blanc Cas de Mr et Mme Lapierre Vous recevez début janvier de l’année en cours (N), Monsieur et Madame LAPIERRE. Occupant [.. Lire la suite ..]
Financement des particuliers – Q & A
M. PRADO dépense 25 000 € pour faire des travaux dans sa résidence principale. Il emprunte 20 000 € sans garantie (travaux seuls) en taux [.. Lire la suite ..]
Audit – Le Bilan fiscal
Le bilan fiscal est une analyse des différents revenus afin de mesurer la pression fiscale et permet de suggérer les dispositifs les plus adaptés afin [.. Lire la suite ..]
Audit – Le Bilan Matrimonial
Ce bilan peut montrer que le régime matrimonial peut présenter des inadéquations avec les objectifs identifiés. Il mettra en avant : – des cycles de [.. Lire la suite ..]
Audit – le Bilan successoral
Le Bilan successoral fait ressortir les stratégies suivantes :– Diminuer les droits de succession– Réorganiser le partage– Protéger le conjoint survivant (logement, revenus, patrimoine)– optimiser [.. Lire la suite ..]